退職後に確定拠出年金を個人型iDeCoに移管する際の手続きについて、いくつかの重要なポイントがあります。
移管手続きの基本情報
- 資格喪失と移管期限: 退職日の翌日から企業型確定拠出年金の資格は喪失します。この資格喪失日から6ヶ月以内に移管手続きを行う必要があります[7][12]。
- 移管の条件: 退職後、企業型確定拠出年金の資産をiDeCoに移管することは可能ですが、移管手続きにはいくつかの書類が必要です。特に、企業からの証明書や、移管先のiDeCoの運営管理機関に提出する書類が求められます[1][6]。
口数の移管について
- 口数の移管: 現在の口数をそのまま移管することはできません。移管時には、資産が新しいiDeCo口座に振り替えられる形になります。具体的には、資産の評価額が移管されるため、口数の直接的な移動は行われず、iDeCoの運用商品に再投資されることになります[2][4]。
- 手続きの流れ: 移管手続きは、退職後に行う必要があり、通常は1ヶ月半から2ヶ月半程度の時間がかかります[10][15]。移管が完了するまでの間、資産は運用されないため、注意が必要です。
まとめ
退職後に確定拠出年金を個人型iDeCoに移管する際は、資格喪失から6ヶ月以内に手続きを行い、現在の口数をそのまま移管することはできないことを理解しておく必要があります。移管手続きには必要な書類を準備し、運営管理機関に確認することが重要です。
[1] https://dc.rakuten-sec.co.jp/admission/transfer/
[2] https://dc.nomura.co.jp/ideco/transvection/asset.html
[3] https://dc.rakuten-sec.co.jp/flow/transfer/
[4] https://go.sbisec.co.jp/prd/ideco/flow_03.html
[5] https://detail.chiebukuro.yahoo.co.jp/qa/question_detail/q14302655324
[6] https://www.ideco-koushiki.jp/retirement/
[7] https://www.jis-t.kojingata-portal.com/retirement/consumer/houhou.html
[8] https://www.tr.mufg.jp/tameru/dc/flow/index.html
[9] https://ad401k.sbisec.co.jp/corporate/howto/transfer/
[10] https://www.resonabank.co.jp/nenkin/ideco/column/procedure-at-change-of-job.html
[11] https://mponline.sbi-moneyplaza.co.jp/investment/20200304retirement-ideco.html
[12] https://dc.nomura.co.jp/ideco/transvection/retire.html
[13] https://www.fidelity.co.jp/page/dc-column/vol13-if-you-change-jobs-do-you-have-the-option-to-transfer-your-dc-assets-or-is-it-more-a-question-that-you-are-forced-to-jp
[14] https://dc.rakuten-sec.co.jp/flow/document/09/
[15] https://www.ms-ins.com/401k/personal/transvection.html
[16] https://www.resonabank.co.jp/nenkin/ideco/column/difference-change-switching.html
退職後に確定拠出年金を個人型iDeCoに移管する際、口数についての重要なポイントがあります。
口数の移管について
- 口数の移管は不可: 現在の口数をそのまま移管することはできません。移管時には、資産の評価額が新しいiDeCo口座に振り替えられる形になります。つまり、口数は直接移動せず、資産が新しい運用商品に再投資されることになります[3][8]。
- 移管手続きの流れ: 退職後、企業型確定拠出年金の資格を喪失した日から6ヶ月以内に移管手続きを行う必要があります。この手続きには、必要な書類を準備し、運営管理機関に提出することが求められます[10][11]。
まとめ
転職や退職後に確定拠出年金をiDeCoに移管する際、口数はそのまま移管できず、資産の評価額が新しい口座に振り替えられることになります。手続きは資格喪失から6ヶ月以内に行う必要があるため、早めの対応が重要です。
[1] https://financial-field.com/pension/entry-17489
[2] https://ideco.kddi-am.com/learn/words/w0032/
[3] https://ideco.kddi-am.com/learn/words/w0030/
[4] https://www.pfa.or.jp/qa/kyoshutsu/kyoshutsu03.html
[5] https://www.ideco-koushiki.jp/retirement/
[6] https://ad401k.sbisec.co.jp/corporate/howto/transfer/
[7] https://www.ms-ins.com/401k/personal/transvection.html
[8] https://home.dcplan.co.jp/about/portability.html
[9] https://www.ideco-koushiki.jp/library/pdf/simplified_chart.pdf
[10] https://www.resonabank.co.jp/nenkin/ideco/column/procedure-at-change-of-job.html
[11] https://www.nissay.co.jp/kojin/shohin/401k/faq.html
[12] https://dc.rakuten-sec.co.jp/flow/procedures/
[13] https://www.resonabank.co.jp/nenkin/ideco/column/difference-change-switching.html
